基金投资的建议书

2020-06-20建议书

  建议书的`主要格式:单位或集体向有关单位或上级机关和领导,就某项工作提出某种建议时使用的一种常用书信。下面是小编整理的基金投资的建议书,希望对你有所帮助!

  20xx年7月30日,鉴于当时市场情况,结合我对股票市场理解,为您提供了首份基金投资建议,并表明了我综合判断。未来,我将视具体形势变化为您提供不定时投资建议,本次建议如下:

  一、 基本判断:

  市场下跌原因:

  1、 下半年银行信贷收紧引起违规投资资金流出,是造成股票市场失血下跌主要原因;

  2、 新股发行次第不断,尤其是创业板即将推出,将有一批小企业集中上市,对市场资金面考验压力也是下跌原因之一;

  3、 投资人信心不足,导致投机人心态保守,认赔出局;

  4、 全球投资人对美国量化宽松货币政策担忧,以及由于美国著名投资管理公司洛克菲勒公司ceo詹姆斯麦克唐纳自杀原因未明,也是负面影响之一;

  5、 投资人出于锁定年度投资利润需要,卖出一些获利丰厚股票,导致局部资金供求不平衡;

  未来向好因素:

  1、 中国率先走出经济危机阴影,符合预期;

  2、 未来通胀引起资产、消费、大宗商品等价格上涨预期,与投资相关股票市场、黄金市场、房地产市场、外汇市场会有相应反映;

  3、 二次筑底是绝大多数投资人看法;更有一些,按照技术分析理论,认为目前市场走是下跌c浪,也许到2150点才算调整到位。但是,投资市场在趋势拐点形成上,往往是少数决定多数。

  4、 用较长时间(10年)来看,中国人口红利,城市化进程,消费升级都处于快速上升时期,长期投资股票市场才能获取较高风险回报,以满足未来家庭消费需要;

  5、 市场短期虽有继续下探可能,但是,在2800点以下,市场估值明显不贵,具有投资价值。现在是时候考虑将资产配置到正常水平了。我认为,现在将投资资产比例从8月初30%提高到50%是可行;

  6、 如果市场进一步下跌,以每下跌10%增加配置15%进行超比例配置。可以说,现在下跌,给我们提供了一个用较低价格获取廉价筹码机会,现在是战胜恐惧,理性贪婪时候。像现在金融板块(证券、保险、银行、期货)就极具投资价值。

  综上,择机买入回到正常资产配置水平是现实和必要,现阶段是回补风险资产配置好时候。保持一定比例(40%-50%)现金头寸是为了应对随后可能出现回调。

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