2017年离任审计述职报告

2018-07-22述职报告

  2017年离任审计述职报告【一】

  报告人:***,女,汉族,现年*岁,中共党员,研究生学历, 高级会计师职称,金融从业 29 年,现任***银行行长,现将一年 以来的工作情况报告如下:

  一、加强制度建设,合法合规经营

  一年来,本人能够认真学习国家的大政方针,在思想上、政 治上、 行动上与党中央保持高度一致, 能认真贯彻执行银监部门、 总行等相关金融法律、 法规、 方针、 政策和有关规章制度, “合 用 规经营”理念打造现代金融企业,不断完善支行相关制度建设, 建立合规企业文化,用合规创造效益,合规创造企业价值。

  二、强化内控管理,努力完成目标任务

  在任期间,本人在不断加强自身学习、自我完善的同时,对 支行各项工作不断加强管理,严格考核。坚持“以人为本”的管 理理念,坚持经营、管理两手都要抓,两手都要硬,从调动职工 积极性入手,切实开展工作,以鼓励为主,奖勤罚懒, 鞭策后进, 按实绩进行考核,积极构建和谐支行。 至本年年末,我行各项存款____万元,完成必成数____万元 的____%,完成力争数____万元的____%,存贷比____%。各项贷 款余额____万元,全年实现贷款利息收入____万元,年末实现账 面利润____万元。至本年末,我行不良资产余额____万元,不良贷款占比____%。一年来,我行始终保持良好的运行状态。至目 前止,本单位和个人均未因违规违纪受到相关部门的处罚和处 分。不存在屡查屡犯问题。

  三、业务开展情况

  一年来,本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗旨,积 极投入工作,不断转变经营理念,强化服务意识,充分发挥主观 能动性,积极加强管理。两年来,我行各项表内、表外业务共同 发展,通过全体员工的共同努力,业务进入上升的快速通道。

  1、内部控制管理 根据上级银监部门和总行的要求, 我行不断加强自身的制度 建设, 进行不断的梳理和完善, 对内控管理的各个环节加强制约, 不断完善新业务的操作规程和流程,同时加强考核,以考核促提 高,以提高促发展。从制度、会计、信贷、安全等多方面,形成 相互融通相互制约机制。

  2、财务会计管理 对财务会计方面:①加强学习和内部管理。对上级管理部门 下发的各类文件和规章制度及时组织内部人员进行学习, 并严格 按照操作流程办理各项业务,确保结算和核算质量,特别是事后 监督系统上线后,更加强了对业务的事前和事中监督,有效地防 止了各类案件的发生,并定期组织内部人员进行技能训练,不断 提高综合业务素质;

  ②加强核算,提高经营效益。随时关注我行 与清算中心往来账款,确保业务正常开展资金,在现金管理上,

  做到勤调款、勤送款,在业务正常开展的前提下,力求将库存现 金控制在核定的范围以内,尽量减少不生息资产的占用。严格按 “三个办法,一个指引”制度,对贷款出账按照提款申请表认真 进行核对。每月企业贷款结息日之前都对贷款利息进行测算,对 账户余额不足结息的, 及时予以提示, 确保结息日利息全部到账。

  ③切实加强财务管理制度,合理使用资金。严格按总行规定列支 各项费用,坚持勤俭节约,不铺张浪费。

  3、信贷管理 一年来,我行始终把信贷风险防范放在首位,严格贷款“三 查” ,规范贷款运作,把握贷款投向,优化信贷结构,加强对贷 款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作, 重点加强贷后 管理,健全风险监控机制,对出现风险的贷款早介入、早处臵, 争取主动,控制风险。同时按照“有保有压、区别对待、择优扶 持”的原则,加强客户准入机制,准确把握贷款投向,优化信贷 结构,严格审查客户资信状况和资金实力,及时了解、掌握客户 的生产经营、信贷资金使用等情况,充分运用风险分类工具防范 和控制风险,对“两高一剩”“五小企业” 、 、建筑业项目经理等 行业贷款逐步有序退出,进一步优化信贷结构,促进业务健康发 展。坚持文明办贷、廉政办贷,严格执行信贷承诺,杜绝吃、拿、 卡、要的歪风斜气,从行长到信贷员,人人树形象,个个是楷模, 凡是经调查能放的贷款以最快的速度在承诺期间内办理, 不能放 的贷款当面说明原因,不推诿、不拖泥带水,在社会上形成了良好的口碑。

  4、安全保卫管理 安全保卫工作是各项工作的重中之重,在日常管理中,安全 逢会必讲,包括日常业务办理过程中的安全, “生命之门”—— 通勤门的日常管理,夜间值班守库的安全管理等,通过对各种预 案的演练,不断加强员工的安全防范意识,确保集体财产和人身 的安全,防患于未然。

  5、计算机管理 在计算机日常管理中,要求员工做到爱护机器,保持设备清 洁,保证设备的良好运行,以便业务工作的顺利开展。杜绝对机 器的带电操作,禁止私自在计算机上安装非法软件、游戏、电影 等,对外来设备禁止与网点计算机连接,并定期、不定期对所辖 网点进行检查, 确保机器设备的良好运行状态对业务的重要支撑 作用。

  四、文明优质服务开展情况

  服务是企业的生命线,一年来,我行在不断加强柜面服务的 同时,立足“服务三农”“服务中小企业” 、 、服务人民,在员工 中开展职业道德和服务意识教育,不断增强竞争意识,以“用心 取信, 追求卓越”的企业精神作为核心价值理念,为成为调兵山 地区最优秀的银行共同努力奋斗。 平时工作中,对照文明服务规范的要求,要求员工从“我” 做起,按照文明礼仪服务规范的要求,做到从内心为客户着想。

  五、经济责任履行情况

  1、财务经济责任 在本人任职期内,各项固定资产购臵等均符合规定,八项费 用指标多年来均有结余,账面利润反映真实,无资产流失、截留 利润和私设小金库现象, 无未先出具申请报告而动用授权外的营 业费用及其他资金支出的现象。

  2、经济法律责任 在本人任职期内,我支行未发生经济责任事故,目前不存在 “九种人”现象。 六、廉洁自律,克己奉公 在任期间,本人在廉洁自律方面严格要求自己,坚持自身人 生观、价值观的不断改造,认真学习社会主义荣辱观,贯彻科学 发展观,严格管理,从严治行,要求职工做到的,我首先做到, 要求职工不做的,我首先不做,做到管好自已的人,看好自己的 门,全行廉政建设无案件。

  回顾任期内的各项工作, 本人基本能完成了年初计划的各项 经营任务,做到各项存款稳步增长,信贷投放审慎合规,不良贷款努力压降,贷款利息收入持续增加,职工收入逐步递增。一年 来,本人虽然取得了一些成绩,但还存在许多不足之处。展望未 来,我信心十足,有各位朋友的关心、支持,有我们调兵山惠民 村镇银行行全体员工的共同努力,我相信,我们惠民村镇银行的 明天将更加灿烂辉煌。

  以上述职述廉,不当之处,请指正。

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